外資系恋愛戦略コンサル青春白書～YOU！将来どうする？　 ∟・外資系投資銀行…

稼ぐ気があるなら、いくら欲しいの？いつまでに欲しいの？という感覚を持て

”で、いくら欲しいの？それは、いつまでに？”

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こんな昔話がある・・・

ゴールドマンサックス(GS)の投資銀行部門の
とあるパートナー（共同経営者:推定年収○億円）
と、アナリスト・アソシエイト（下っ端社員：推定年収1000万円前後）との飲みにて
　※入社以来一年半、一日も休みがなかった時代のこと

お金持ちのパートナーはこう切り出しました
「で、いくら欲しいの？」

政府系ファンドについてやさしく学んでみる

アブダビ投資庁とかさ、よくしらないけど
石油持ってるお金持ちの国がなんかやってるんでしょ・・・
ニュースでは聞くけど、いまいち理解が及んでない人へ（…私もです！）

とてもわかりやすい本に出会いました
最近、五月に出たばっかの新書

国富ファンド・ウォーズ―「彼ら」は日本で何をしようとしているのか
(2008/04)
小森正彦

商品詳細を見る

ポイントは第一章で
各国のファンドがどれくらいの資金を持っているか、などわかりやすく説明しようとしてたり
どのような考えで、海外投資をしているのか、を分析しようとトライしている点が面白い

●既知のものと比較でレベル感を出している点
資金量でいったら、日本最大級の
JPモルガンアセット、ゴールドマンサックスアセットでも
３４０億ドル前後だが、これと比較すると
国富ファンドの数千億ドルは桁違いに・・・など

●国富ファンドの投資している銘柄から彼らの思考を分析
日本のブランド銘柄がお好き
東証一部上場の有名銘柄ばかり
ただし、絶対に投資ポートフォリオには組み入れていない業界がある
それは・・・

●日本はなぜそれ（国富ファンド）ができないのか、やればいいじゃん！

いや、それにはできない理由がある・・・なぜなら
という議論めいたことから

●情報公開度合と、資金量、などなどの指標から優秀なのはノルウェー！などの
個別分析まであるので
後半は資産運用に興味ある人／投資銀行やファンドの内定者には面白く感じるかも
とりあえず前半をさらっと読むのがおすすめ

***就活生向けﾌﾞﾛｸﾞﾗﾝｷﾝｸﾞ***

新人の心得～メガバンクは大変だった～

こーんな仕事をやっていると

新人なのに、どうしてこんなにキツイんだ！！
キツイというのは、仕事への要求水準とか、

と、ふつふつと湧き上がる思いがあったりするのですけど
そんな後輩たちへ
あるメガバンク出身の先輩は語ってくれた・・・

たしかに新卒でこの業界にくるって大変とは思うけど

仕事らしい仕事に集中できる環境ってすばらしいですよ

僕らが、メガバンクに入った頃って
新人のやることは

一日中、硬貨のビニール巻きだったり・・・
一日中、単一窓口対応だったり・・・
たとえばね

極限状況下での優秀さを試される投資銀行

友人が、某外資系投資銀行のウインタージョブで優勝した

チーム戦とはいうものの、
メンバーの処理能力
">…(excelでの分析力、英語や会計資料の適格な読み込み、Powerpointなど)…
が劣っていて過負担だったという彼は、間違いなくスカウトされるだろう。

ちなみにやることはまあ、
どこどこ会社の利益を○年で○倍にしろとかいう
コンサルちっくなお題だったりするんですが、アプローチが全然違う。

コンサルのウインタージョブのように、
社員との議論や社外インタビューからきっかけをつかみ、
ロジックが大事、そもそもこの仕事を楽しんでやれるかが大事、という話ではなく、

おまえはちゃんと賢いのか？（緻密な数字の強さ、処理能力の高さ）
そしてお前は丈夫なのか？（メンタルタフネスと体力）

誤解を恐れずにいえばそんな気がする

激務な社員さんがあまり構ってくれないのでなおのこと、
事前の仕込み&実力勝負になりがち…(ここらへんコンサルとかなり違う)

→気になる人は金融勉強会ShareProjectとかで検索かけてみよう、あそこのテキストはわかりやすい

▼さて、その同じ外資系投資銀行のサマーインターンで苦しんだ経験のある自分としては、一番気になったのは睡眠時間だが…「あいつ大丈夫かな？」

彼いわく

五日間で九時間しか寝れてない

そうな。

やっぱり！

▼知識はあとからいくらでも(嫌でも)つく、体力&精神面での強さが大事。

それも立派な資質なのだ。

▼豪勢なランチやディナーのときも睡魔にだけは負けてはいけない、常に試されていると心がけるべし

それも立派な資質なのだ。

▼お金が好きです、と明言できるか？

それも立派な資質なのだ。

さはいえども
日本で会社員として働くナカでは最も高給取りな世界。
マスコミもコンサルも比較にならない世界
興味のある方はぜひ

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ｸﾞﾙｰﾌﾟﾃﾞｨｽｶｯｼｮﾝ事例”外資系投資銀行の場合”

相変わらず忙しいですが･･･
大学生も前期試験が近いから忙しい時期なのだろうけれど

夏のｲﾝﾀｰﾝの
ｴﾝﾄﾘｰｼｰﾄが順調に通った後輩たちは
ぼちぼちｸﾞﾙｰﾌﾟﾃﾞｨｽｶｯｼｮﾝに呼ばれてるみたいだ

外資系投資銀行のGDは、その答えを重視しないで
キャラを見抜くために用いられる場合が多い
というのも
人数多くて･･･次の面接に通すやつを決めるための足きりに使われることが多いから。

※他の業界とはGDのお題や見ているポイントが違ってくる

【お題】

成功とは何か、キャリアとは何か…ゴールドマンサックス

少子化問題を解決するには…ドイツ銀行

女性がはたらきやすい環境をつくるには…モルガンスタンレー

とか。まぁとにかく答えはなんでもいい。
時間は10分とかだし、
ディスカッションにするにはそもそも短すぎる。
発言数を稼いで、

○ああこいつなんとなくまとめてるな、自信みなぎってるな、あと自分勝手に暴走もしてないな、と思わせる
○俺様状態で暴走している人がいたらグループみんなを率いて落ち着かせましょう
○面接官と会話を意識!終了間際に逆質問など、できるだけ印象付ける、

自分の名前と印象を覚えさせる

あとは、面接官との空き時間会話対策として

●お金好きっす、なぜなら…

●大学時代に打ち込んだことは…

●誰にも負けない自分の長所や実績は…

というような問いに当てはめられそうな
具体的エピソードを話せるよう用意しとく

くらいかなぁ

まずはGDで足きりされませんように･･･
皆様の健闘を祈りつつ･･･

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Up or Out ～昇進かクビかってどんなもんよ～

※あくまで聞いた話がベース、肌感覚でつらつら書いているだけです、会社により部署により個人により千差万別ですし、なにより守秘義務がありますので。

●しんどいから辞める／クビ宣告、はほとんどない、が努力必須。
●６年目くらい先に･･･大きな転機。

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○コンサル新卒･･･ウワサほど辞めてません（やはり噂には尾ひれがつくものか）、離職率も日系大手企業と変わらないし、「３年で辞める」といわれるのはあまりないみたいです。
戦略コンサル各社は人数拡大中だし研修や育てる制度も整ってきているようで環境はよくなってきているのかな、と感じます。
スピードを上げて仕事をして結果を出すこと重視という空気が合わない人はしんどいかも

日系大手どの業界にも負けない程度らしいですが、守秘義務の厳しいコンサルの方々に年棒金額を聞くのはＮＧ
モチベーションで「お金」問いいう方は少なく「仕事が楽しく感じられるうちはいる」「成長できる」というのが多いみたい

○投資銀行新卒･･･

すぐに辞めるとすれば「お金って素晴らしい」の価値観に合わず、激務へのモチベーションを見出せずに・・・というのが多いのように思います。

次の壁は、６年目で部下を持つＭＤクラスになったとき、言われた仕事をやるだけでなく、仕事を自分が取ってくることを求められたとき…新卒上がりだと苦労して…辞める人もまた出やすくなる

噂されているほど雪崩のように辞めたり辞めさせられたり…というのはないようです。理由のひとつには

入社してすぐ　ボス＋４人で一晩（７００万円）豪遊させていただいた･･･そもそも家賃水準は年々上げろ！外車（ＢＭＷ等）もローンで買え！との贅沢奨励の空気が流れ･･･

生活水準はさげられない、というのもあるようです。
誤解を恐れずに言うならば、優秀な人をお金で囲い込む手法
…投資銀行を除いてはこんなにもらえる業界は皆無ですので。

激務⇒そういう価値観じゃなきゃやってけないのか！？
もちろんそういう人ばっかりではありません

うーん

投資銀行行った友達には、
お金持ちになっても変わらずいてほしいなぁ…と思ったり

外資系はどんだけ稼いでいるのか？

外資系は稼いでいるんでしょ？
との意見を承りますが

外資系ったって、日本マクドナルドもそうだし
外資金融ったって、生命保険会社も含まれるわけで

たぶんイメージしていらっしゃる
最高水準の年収をもらっている
外資系投資銀行ってどうなの？という話を少し

前述の
▼投資銀行部門

新卒１年目で　年収　1000万円弱
　　２年目　　年収　1500万円前後
　　３年目　　　　　2000万円前後

ちゃんと激務には耐えているか!?
MAX　9:00～5:00　の20時間労働とかをイメージしてみよう
都内の豪華な１LDKに住み、何不自由ない手取額
目的意識もって頑張れてて、慣れれば大丈夫！と聞きますが

職位が一つ上がり
　　４年目　　　　　2500～3000万円前後　･･･とぐいぐい上がっていく、実績さえ出せば、30歳には１億円プレーヤーも夢ではない、というかすぐそこにほら･･･

しかし、ここからがしんどいという意見も一方である
マネージャーとなったとき（６年目以降）に仕事が取れない（＝クビ）
の場合が多い、と

新卒上がりは、バリュエーションばかりやってきている。
要はあんまり外との接点がない
「こことM&Aしましょうよ」など提案する経験もなければ
そう提案している上司も見えない世界で育ってきているから

この壁を乗り越えてMD（要はリーダー格）になるのは至難の業
投資銀行部門は大手でも一社当たり10人程度しかいないから
感覚でしかないけど数％とかじゃないかな

しかしながら、内定した後、リッツカールトン東京でお花見
入社後、夏の海外研修は米国一ヶ月だか英国一ヶ月だかという景気のいい話も聞きますしね。セレブな生活をしたいならココでしょう。

さらに投資銀行に関して知りたい方は、ここのブログ外資系への道標がとても詳しい！かつわかりやすいのでオススメです。

テーマ : どんな仕事をしているのだろう - ジャンル : 就職・お仕事

投資銀行って何なの～激務度とかどうなん～

昨晩は投資銀行の人と飲んできました
投資銀行のお仕事ですが
スピード命！なため
ハードワークにならざるを得ないようです。

また例として
買収関連の話題を出しますが

企業の売り買い関連になると
資産や負債や将来性を考えてこの企業はいくらくらいの価値があるか調べることを
マッハで仕上げなくてはならないため

新人はExcelを鬼のように回し、
できたデータを夜のうちに
バックオフィスのパワポ担当の方に入稿しておくと
朝には仕上がっているみたいな

深夜二時上がりとか
タクシー代は全部会社持ちなので金銭的問題はまったくないが

この業界
週休0.5日！！を覚悟しておけと言われたり
日曜だけは午後から出社
月曜朝のミーティング資料つくり（英語）は新人の仕事なので･･･

とな

そんなハードそうに見えるけど

年収は向かうところ敵なしの高水準

それはそれは･･･
次回、年収ランキングに載らないウラの世界

【はたらくじかんのまとめ】
投資銀行　週90～120時間　

※もちろん会社ごとの差、個人差が激しいことには留意！昇進して上に上がるほど、早く帰っているような気がします

（参考）
戦略コンサルのおもしろさ、投資銀行のおもしろさ、について
http://diary.jp.aol.com/zc4xbqnu2kz/153.html
書かれていらっしゃるBlog「フルブライト奨学生を目指して･･･」
海外ＭＢＡ経由の方の視点なのですが、わかりやすいです◎

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ドイツ銀行ｸﾞﾙｰﾌﾟ夏のインターン～暑いうちに内定を～

ドイツ銀行です。
日本でも三本の指に入るぐらい
儲けている外資系投資銀行

※2007.6.14追記
就職ﾌﾞﾚｲｷﾝｸﾞﾆｭｰｽによると今年の説明では、グローバルでは売上高２位らしいですね。
なんの売上高？と突っ込みたくなりますが、規模はこの際あまり重要ではありません。投資銀行は「会社に就職」というより「業界に入る」という意味合いが強いのです。

ｲﾝﾀｰﾝ自体は
【ＥＳ提出】→【１次ｸﾞﾙｰﾌﾟﾃﾞｨｽｶｯｼｮﾝ】でｲﾝﾀｰﾝ参加決定

高倍率は前提ですが外資金融の夏インターンの中では参加しやすい方です

以下、詳細

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戦略コンサルと投資銀行部門のオシゴトの違い

どっちも『M&A（企業の吸収や合併）』のシゴトやるじゃないですか

「たしかに」
「どんな違いがあるんですか？」

と今日、質問されたので
忠実とは言いがたいですが･･･ざっくりと

たとえば、です

お客様（大企業）に
「M&A　で買いたいトコあるんだけど･･･」と相談されたとしましょう

そのとき

テーマ : 就活 - ジャンル : 就職・お仕事

外資系投資銀行一覧～ちょいちょい調べてみよう～

外資系投資銀行ってのは、
どこの会社に行くかより、どの職種で行くか、が
（職種：バンカー、セールス、トレーダー、マーケッツ、クオンツ、リサーチ、and so on...）

非常に重要な業界でもあります
分野によりステータスや働きやすさや社風は違ってきますので一概に書けません
ということを注意した上で、

ブランドにこだわりすぎず、でも高倍率なので、幅広く受けていくのが
肝要かと･･･だから企業名を知っておきましょう、というコーナー
あとは選考進んで社員に会って肌で感じるのがイチバン

・本日の順位⇒***Today's　Ranking***

【外資系投資銀行：名称　(勝手ながら略称)】
●ゴールドマンサックス(GS)

●モルガンスタンレー(MS)

●ドイツ銀行(DB)

●メリルリンチ日本証券(ML)

●UBS証券(UBS)･･･株式やリサーチが強い、オフィスが近未来的☆、スイス銀行系って

●JPモルガン･チェース(JPM)･･･ガツガツしてなくて人がおだやかー、米国大手名門金融、東京オフィスも丸の内の新しいビル☆
＞○ベアスターンズ・・・日本でのプレゼンスは低めですが、米国４大投資銀行の一。
（追記）大変残念なことに、サブプライム直撃で米国本社がJPMorganに吸収され、日本でも・・・。社員の約25％はJPモルガン東京オフィスに移籍できたようですが。

●日興シティグループ証券(citi)・・・半分外資系半分日系であることが特徴の投資銀行。新人研修期間が同業他社よりもやや充実傾向にあると。

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●リーマンブラザーズ(LB)･･･ライブドア関連でも注目を浴びてしまった六本木ヒルズの方々、米国では名門投資銀行としてもっと上位の規模

●BNPパリバ(BNP)･･･おフランス系最大規模、東京駅八重洲グラントーキョーノースタワーのピカピカオフィス、欧州旅行するとDBとあわせてよくこの☆マークを見かけます

●クレディスイス（CS）･･･香港支店がマネーロンダリングでうんぬんありましたが、東京オフィスで悪い噂は聞きません、(就活生に対して)１dayインターンの評判も上々

------------国内の証券も投資銀行部門あり、外資への転職もよくあり

●野村證券･･･いわずとしれた国内No.1のガリバー証券、外資各社のMDクラスに元ノムラマンわんさか、なぜなら仕事取ってこれるから。超絶な営業力、電話力。さまざまな噂あれど、まぁとりあえず新人は鍛えられること間違いなし、との共通見解。

●大和證券SMBC・・・夏のインターンが好評、大学への提供講座があったり、触れる機会多め。大和証券本社グループと三井住友銀行グループの合弁による法人メイン証券会社・・・というルーツによる顧客基盤の広さを生かした投資銀行。

●新生銀行・・・かつて破綻してしまったあの銀行が外資の手によって再生したリベラルな雰囲気のところ、いわゆる世間一般のイメージの銀行業で稼ぐのではなく、連結リテールやその他部門での稼ぎが大きい総合金融でもある。
IBD(投資銀行部門)は別枠採用、インターンに行ってしまえばそこからの採用率がとても高い！

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